KYC és Ellenőrzés

A Parimatch szigorú személyazonosság-ellenőrzési eljárást alkalmaz minden ügyfél esetében a pénzmosás elleni küzdelem, a kiskorúak védelme és a sportfogadási piac integritásának fenntartása érdekében. A licencelő hatóság által előírt szabályozások köteleznek bennünket arra, hogy meggyőződjünk minden ügyfél kilétéről és jogosultságáról a szolgáltatásaink igénybevételére.

Az ellenőrzési folyamat védi Önt a személyazonosság-lopástól és biztosítja, hogy kizárólag Ön férjen hozzá a számlájához. Ez az eljárás emellett lehetővé teszi számunkra, hogy megfelelő felelős szerencsejáték-eszközöket nyújtsunk és betartsuk a pénzügyi szabályozásokat.

A KYC (Know Your Customer) egy szabályozott eljárás, amely során összegyűjtjük és ellenőrizzük ügyfeleink személyes adatait. Ez magában foglalja a személyazonosság, a lakcím és a fizetési módok hitelességének megállapítását. A KYC folyamat alapvető követelmény minden licencelt szerencsejáték-szolgáltató számára.

Az eljárás során megvizsgáljuk a benyújtott dokumentumokat, ellenőrizzük azok hitelességét és összevetjük a regisztrációkor megadott adatokkal. A KYC nem egyszeri folyamat, hanem folyamatos kötelezettség, amelyet szükség esetén megismételhetünk.

Az ellenőrzés több helyzetben is kötelező lehet a Parimatch platformon. Regisztráció után általában 30 napon belül el kell végeznie az alapvető személyazonosság-ellenőrzést. Bizonyos esetekben azonban azonnali ellenőrzésre lehet szükség.

• Első kifizetési kérelem benyújtásakor
• Ha a befizetések összege meghalad egy meghatározott küszöbértéket
• Gyanús tevékenység vagy rendszerjelzés esetén
• Új fizetési mód hozzáadásakor
• Rendszeres időközönként, a kockázatértékelés alapján

A teljes ellenőrzéshez különböző típusú dokumentumokat kell benyújtania, amelyek igazolják személyazonosságát, lakcímét és fizetési módjait. Minden dokumentumnak érvényesnek, jól olvashatónak és színes fényképnek vagy szkennelt másolatnak kell lennie.

A dokumentumok nyelvére vonatkozóan elfogadjuk a magyar nyelvű okiratokat, valamint a nemzetközileg elismert angol nyelvű dokumentumokat. Más nyelvű dokumentumok esetén hiteles fordítás szükséges.

Az személyazonosság igazolásához egy érvényes, fényképes hivatalos okmány szükséges. Elfogadunk magyar személyazonosító igazolványt, útlevelet vagy vezetői engedélyt. A dokumentum minden sarkának és részletének tisztán láthatónak kell lennie.

Külföldi állampolgárok esetében elfogadjuk az érvényes útlevelet vagy az Európai Unió tagállamainak személyazonosító igazolványait. A dokumentum lejárati dátumának legalább hat hónappal a benyújtás időpontja után kell lennie.

A lakcím ellenőrzéséhez olyan dokumentumot kell benyújtania, amely egyértelműen tartalmazza a nevét és a regisztrációkor megadott címét. A dokumentum nem lehet három hónapnál régebbi a benyújtás időpontjában.

• Közüzemi számla (villany, gáz, víz, telefon)
• Banki kivonatok vagy bankszámlakivonatok
• Önkormányzati adóhatósági értesítő
• Biztosítási kötvények vagy levelezések
• Hivatalos hatósági levelek

Minden használt fizetési módot ellenőriznünk kell a pénzmosás elleni szabályok betartása érdekében. Bankkártyák esetében szükségünk van a kártya elejének és hátlapjának fényképére, ahol a középső számjegyek és a CVV kód elfedve vannak biztonsági okokból.

Banki átutalások esetében olyan bankszámlakivonatot kell benyújtania, amely tartalmazza a számlatulajdonos nevét, a számlaszámot és a Parimatch felé történt tranzakciókat. E-pénztárcák használatakor a tulajdonjog igazolása szükséges a szolgáltató által kiállított dokumentumokkal.

Nagyobb összegű tranzakciók vagy rendszeres, jelentős befizetések esetén fokozott átvilágítási eljárást alkalmazhatunk. Ez magában foglalja a jövedelem forrásának és a vagyoneredetnek az ellenőrzését.

Ilyen esetekben kérhetjük a munkáltatói igazolást, vállalkozói tevékenységet igazoló dokumentumokat, adóbevallást vagy egyéb jövedelemigazolást. A fokozott átvilágítás célja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése.

A dokumentumok benyújtása után ellenőrző csapatunk 72 órán belül megvizsgálja azokat munkanapokon. Egyszerű esetekben az ellenőrzés gyakran 24 órán belül befejeződik. Bonyolultabb esetekben vagy további információ szükségessége esetén a folyamat elhúzódhat.

Ha a dokumentumok nem megfelelőek vagy további információra van szükség, e-mailben értesítjük Önt a szükséges lépésekről. A Parimatch fenntartja a jogot arra, hogy külső szakértőket vonjon be a dokumentumok hitelességének ellenőrzésébe.

Minden benyújtott dokumentumot biztonságos, titkosított rendszerekben tárolunk és szigorú adatvédelmi szabályok szerint kezelünk. A dokumentumokhoz csak az arra jogosult munkatársaink férnek hozzá, és kizárólag az ellenőrzési folyamat céljából.

A GDPR előírásainak megfelelően tájékoztatjuk Önt az adatkezelés céljáról, jogalapjáról és időtartamáról. A dokumentumokat csak a jogszabályok által előírt ideig őrizzük meg, azt követően biztonságosan töröljük rendszereinkből.

A Parimatch teljes mértékben elkötelezett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem mellett. Megfelelőségi programunk megfelel a hatályos magyar és európai uniós jogszabályoknak, valamint a nemzetközi szabványoknak.

Gyanús tranzakciók esetén kötelesek vagyunk jelentést tenni a pénzügyi információs egységnek. Ez magában foglalja a szokatlan fogadási mintákat, a nagy összegű készpénzes tranzakciókat vagy a logikátlan pénzmozgásokat.

A 18 év alatti személyek számára szigorúan tilos a szerencsejáték-szolgáltatások igénybevétele. Az életkor ellenőrzése minden regisztráció során kötelező, és rendszeresen végzünk utólagos ellenőrzéseket is.

Ha kiderül, hogy kiskorú személy használta a szolgáltatásainkat, azonnal felfüggesztjük a számlát és visszatérítjük a befizetett összegeket. Együttműködünk a szülőkkel és oktatási intézményekkel a kiskorúak védelme érdekében.

Ha az ellenőrzés nem sikerül vagy késik, korlátozhatjuk a számla funkcióit a probléma megoldásáig. Ez magában foglalja a kifizetések felfüggesztését vagy a fogadási limitek csökkentését.

Sikertelen ellenőrzés esetén részletes magyarázatot küldünk a problémáról és a szükséges lépésekről. Három sikertelen kísérlet után a számlát ideiglenesen felfüggeszthetjük, és személyes kapcsolatfelvételre lehet szükség.

Az ellenőrzési folyamattal kapcsolatos kérdések esetén ügyfélszolgálatunk rendelkezésére áll minden nap 24 órában. Specializált KYC csapatunk magyarul és angolul nyújt segítséget.

Kapcsolatba léphet velünk élő chaten, e-mailben vagy telefonon. A dokumentumokkal kapcsolatos technikai problémák esetén részletes útmutatót biztosítunk a megfelelő formátumról és minőségről.